وضعت المملكة العربية السعودية التحويلات المالية إلى الإمارات العربية المتحدة تحت طبقات إضافية من الرقابة التنظيمية المخصصة للدول التي تعتبر عالية المخاطر لتدفقات الأموال غير المشروعة، وفقًا لثلاثة أشخاص على دراية مباشرة بالأمر، في أحدث علامة على اتساع الخلاف بين ممالك الخليج الغنية.
ويمكن لهذه الإجراءات، التي لم يتم الإعلان عنها علنًا، أن تساعد في تفسير سبب قول عدد من الشركات إنها واجهت صعوبات في تحويل الأموال من حسابات في المملكة العربية السعودية إلى الإمارات العربية المتحدة في الأشهر الأخيرة، وهي مشكلة تم الإبلاغ عنها لأول مرة بواسطة بلومبرج و فاينانشيال تايمز في يوليو. ولم يتم الإبلاغ عن تدابير الرقابة المعززة من قبل.
وقال ستة من رجال الأعمال رويترز وقد تأخرت أو أعادت شركاتهم تحويلات بعملات مختلفة من قبل البنوك السعودية دون تفسير رسمي.
يطلب البنك المركزي السعودي من المؤسسات المالية تطبيق المزيد من الضوابط عند التعامل مع العملاء أو السلطات القضائية التي تشكل مخاطر أكبر لغسل الأموال وتمويل الإرهاب والجرائم الأخرى. وفي وقت سابق من هذا العام، أخطرت البنوك الرئيسية في الدولة بتطبيق مثل هذه الإجراءات عند التعامل مع التسويات مع الإمارات العربية المتحدة، حسبما قال الأشخاص الثلاثة الذين لديهم معرفة مباشرة بالأمر، والذين تحدثوا، مثل آخرين، بشرط عدم الكشف عن هويتهم.
وقال شخص رابع، وهو مسؤول تنفيذي غربي لديه عمليات في المملكة العربية السعودية، إنهم تلقوا نفس التفسير عندما سألوا البنك الذي يتعاملون معه عن تأخير المعاملات.
الرد على الأسئلة من رويترزوقال البنك المركزي السعودي: “لا توجد قيود مباشرة على دول محددة”.
وقالت إن المملكة العربية السعودية لديها إطار تنظيمي قوي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بما يتماشى مع المعايير التي وضعتها فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF)، وهي هيئة رقابية عالمية مقرها في باريس.
وقالت: “تطبق جميع البنوك في المملكة الضوابط والإجراءات الوقائية اللازمة للتخفيف من المخاطر بناءً على تقييماتها الداخلية ورغبة المؤسسات في المخاطرة، مع تقييم عوامل المخاطر المختلفة أيضًا، بما في ذلك المخاطر القطرية والجغرافية”.
قال مسؤول إماراتي إن وزارة الاقتصاد لم تتلق أي تقارير من شركات القطاع الخاص بشأن صعوبات أو تأخيرات غير عادية في استكمال التحويلات المصرفية بين البلدين.
وقال المسؤول: “تحتفظ الإمارات العربية المتحدة والمملكة العربية السعودية بعلاقات اقتصادية وتجارية عميقة وطويلة الأمد، تدعمها تدفقات تجارية واستثمارية كبيرة”. وأضاف: “نحن نواصل التواصل بشكل منتظم مع القطاع الخاص وأصحاب المصلحة المعنيين، وسوف نراجع أي مخاوف محددة يتم لفت انتباهنا إليها من خلال القنوات المناسبة”.
وقال اثنان من المصادر إن التدقيق الإضافي يضع الإمارات – مركز الاستثمار العقاري وتجارة المعادن الثمينة والأحجار – من بين أكثر من ست دول في المنطقة تعتبر عالية المخاطر في المملكة العربية السعودية فيما يتعلق بالجرائم المالية. وهي تشمل لبنان وجنوب السودان والعراق، وهي مدرجة في “القائمة الرمادية” التابعة لمجموعة العمل المالي للمناطق القضائية التي تحتاج إلى مراقبة إضافية.
وشطب فريق العمل المالي دولة الإمارات العربية المتحدة في عام 2024 بعد أن أدخلت تحسينات على نظام مكافحة غسل الأموال، وهو القرار الذي تقول بعض مجموعات مكافحة الفساد إنه سابق لأوانه. فرضت الولايات المتحدة عقوبات على عدد من الأفراد والكيانات المقيمين في الإمارات العربية المتحدة المتهمين بجمع أو غسل الأموال لجماعات مثل الحرس الثوري الإيراني ومسلحي حركة الشباب الصومالية.
وقال أحد المطلعين السعوديين إن تعزيز الرقابة كان المقصود منه أن يكون بمثابة “رسالة خفية” إلى القادة الإماراتيين حول أهمية الحفاظ على علاقات جيدة بعد فترة من التوترات المتصاعدة بين الدولتين الخليجيتين الكبيرتين – وهو تفسير مشترك بين أربعة مصادر إقليمية في القطاع المالي لم يتم إطلاعهم على أسباب هذه الإجراءات.
ولم ترد السلطات في المملكة العربية السعودية والإمارات العربية المتحدة على أسئلة حول السبب الذي قد يكون وراء هذه الخطوة.
وهما شريكان تجاريان رئيسيان، لكن مصالحهما تباينت على مر السنين في كل شيء، بدءاً من حصص النفط والنفوذ الجيوسياسي إلى السباق على المواهب ورؤوس الأموال الأجنبية.
اشتباكات بين الإمارات والسعودية بسبب حرب اليمن
ظهرت الخلافات العميقة إلى العلن في أواخر العام الماضي حول دعمهم للأطراف المتعارضة في الحرب في اليمن. واتهمت السعودية الإمارات بتهديد أمنها من خلال دعم القوات الانفصالية التي تقدمت نحو حدودها.
وكان هناك المزيد من الخلافات حول كيفية الرد على حرب إيران مع الولايات المتحدة وإسرائيل، حتى في الوقت الذي سعت فيه الرياض وأبو ظبي إلى تشكيل جبهة موحدة ضد هجمات طهران على دول الخليج.
إن المملكة العربية السعودية والإمارات العربية المتحدة متورطتان بعمق في التجارة والاستثمار والخدمات اللوجستية لدرجة أن المحللين يعتبرون حدوث تمزق اقتصادي كامل غير مرجح، قائلين إنه لن يخدم مصالح أي من البلدين. وتعد المملكة أكبر شريك تجاري لدولة الإمارات العربية المتحدة في العالم العربي، في حين كانت الإمارات خامس أكبر وجهة تصدير للرياض بشكل عام ورابع أكبر مصدر للواردات في عام 2024، وفقًا لبيانات من المنصة الإلكترونية مرصد التعقيد الاقتصادي.
وقال جوستين ألكسندر، مدير شركة الخليج إيكونوميكس، وهي شركة استشارية تركز على منطقة الخليج، إنه على الرغم من كل الخلافات بينهما، فإن الحرب الإيرانية “عززت مبررات التعاون” لتأمين المصالح الحيوية، بما في ذلك إعادة فتح مضيق هرمز.
ونشر كبار المسؤولين الإعلاميين من البلدين بيانات متزامنة على وسائل التواصل الاجتماعي الشهر الماضي تؤكد العلاقات الأخوية بين البلدين.
ومع ذلك، ظلت المنافسة الاقتصادية تختمر لسنوات، حيث يحاول كل منهما تقليل اعتماده على عائدات النفط والغاز وترسيخ مكانته كمراكز مالية وتجارية على مستوى عالمي.
السعودية تدفع الشركات لنقل قواعدها الإقليمية إلى الرياض
وبينما لا تزال دبي المركز التجاري الرئيسي في الخليج، دفعت المملكة العربية السعودية الشركات متعددة الجنسيات إلى نقل مقرها الإقليمي إلى الرياض، مما يجعلها شرطا لتأمين العقود الحكومية الكبيرة.
رجال الأعمال الذين تحدثوا إليهم رويترز وقالوا إن الصعوبات التي تواجههم في عمليات النقل عبر الحدود بدأت في الأسابيع التي تلت إعلان الإمارات العربية المتحدة في 28 أبريل / نيسان أنها ستنسحب من أوبك، وهي مجموعة الدول المنتجة للنفط التي تقودها المملكة العربية السعودية فعلياً.
وقال رئيس شركة استشارية مقرها دبي إن بعض العملاء السعوديين يواجهون صعوبات في سداد مدفوعات للشركة ونصحوه بإقامة عمليات في مكان آخر.
وتلقت شركتان أخريان مقرهما الإمارات العربية المتحدة طلبات مماثلة من العملاء، الذين قالوا إن السلطات السعودية طلبت منهم عدم التعامل مع شركات في الإمارات العربية المتحدة، وفقًا لمستثمر لديه حصص في الشركتين. وقال المستثمر إن الشركات كانت تنتظر أسابيع للحصول على مدفوعات من السعودية، في بعض الحالات بمبالغ أقل من مليون درهم (272257 دولارًا)، والتي كان من الممكن معالجتها في السابق في غضون أيام قليلة.
ولم ترد السلطات في السعودية والإمارات على الأسئلة المتعلقة بهذه الحسابات.
وقال ثلاثة مصرفيين إن تعزيز الرقابة يعني أن التحويلات إلى الإمارات تمر عبر المزيد من الأيدي وتخضع لتدقيق أكثر دقة من إدارات الامتثال. تستغرق بعض عمليات النقل أسابيع؛ قالوا إن الآخرين لا ينجحون أبدًا.
وقال ثلاثة من رجال الأعمال إن شركاتهم تقوم الآن بتوجيه المدفوعات عبر دول ثالثة للتغلب على هذه المشكلة.
