أعلنت شركة Shufti مؤخرًا أن تقنية منع الاحتيال الخاصة بها قد تم اعتمادها من قبل fintech AZ eWallet ومقرها الكويت لتبسيط عملية تأهيل العملاء والحماية من مكافحة غسيل الأموال (AML) من خلال عمليات التحقق من حيوية الحسابات.
ووفقًا للإعلان، فإن التكنولوجيا المالية المرخصة من قبل بنك الكويت المركزي ستستفيد من نظام شوفتي ليس فقط لتبسيط وتسريع عملية اعرف عميلك (KYC)، ولكن أيضًا لتلبية المتطلبات التنظيمية بشكل فعال، خاصة في الوقت الذي يكون فيه التدقيق التنظيمي للتكنولوجيا المالية مرتفعًا وتكون توقعات المستهلكين للسرعة أعلى.
باستخدام النظام، ستتمكن AZ eWallet، من بين أمور أخرى، من إجراء عمليات تحقق سريعة من الهوية لتأكيد الهوية الرقمية في الوقت الفعلي أو الإبلاغ عن مستندات الهوية المزورة أو منتهية الصلاحية من خلال مطابقة التعرف على الوجه والكشف عن الحياة. تعني أتمتة النظام أن الحساب يمر عبر التدقيق الآلي المدعوم بالذكاء الاصطناعي في وقت إنشائه قبل أن يتم نشره فعليًا.
ووفقًا للرئيس التنفيذي لشركة AZ eWallet، عبد العزيز السبيعي، فإن هذه الخطوة تسعى إلى الحفاظ على معايير عالية من الامتثال والثقة. “تعزز شراكتنا مع Shufti قدرتنا على تقديم تجربة تأهيل سلسة مع ضمان التحقق القوي من الهوية والامتثال التنظيمي. معًا، نعمل على بناء نظام بيئي مالي رقمي أكثر أمانًا وشمولاً للمستقبل
كما تعهد الطرفان أيضًا بتعزيز عملهما بشأن “نماذج الكشف عن الاحتيال المحسنة، ومكافحة غسل الأموال على نطاق أوسع، وفحص العقوبات، وإشارات المخاطر السلوكية، وتحليلات المخاطر القائمة على الأجهزة لمعالجة التوقعات التنظيمية المتطورة وأنماط الاحتيال”.
يعكس النشر اتجاهًا أوسع للتكنولوجيا المالية نحو أتمتة التحقق من الهوية لتوسيع نطاق تأهيل العملاء مع الحفاظ على الامتثال لمكافحة غسيل الأموال.
ويوضح أيضًا كيف أصبح التحقق من الهوية القائم على الذكاء الاصطناعي أساسًا للخدمات المالية الرقمية في جميع أنحاء منطقة الخليج، حيث يتوقع المنظمون بشكل متزايد انضمامًا سريعًا إلى جانب ضوابط أقوى للاحتيال.
وتتبنى دول أخرى في المنطقة، مثل المملكة العربية السعودية والإمارات العربية المتحدة، بقوة أدوات مماثلة قائمة على الذكاء الاصطناعي “اعرف عميلك” لتقليل أوقات المعالجة وتعزيز الأمن والثقة.
نظرًا لأن هجمات التزييف العميق والاحتيال على الهوية الاصطناعية أصبحت أكثر تعقيدًا، تجمع شركات التكنولوجيا المالية بشكل متزايد بين التحقق من المستندات والقياسات الحيوية للوجه والكشف عن الحياة وتحليل المخاطر السلوكية في سير عمل متعدد الطبقات للتحقق من الهوية بدلاً من الاعتماد على أي عنصر تحكم واحد.
موضوعات المقالة
AML  | الكشف عن الحياة البيومترية  | fintech  | التحقق من الهوية  | الكويت  | onboarding  | Shufti
